Банки взяли под ежедневный контроль переводы физлиц за рубеж и бизнес с миллионными взносами на счета. Финансовые организации станут детальнее проверять происхождение каждого крупного бумажного рубля.
Для понимания: с начала года объём наличных денег в обращении вырос примерно на 2,5 триллиона рублей, а чистый отток со счетов в наличные превысил 380 миллиардов.
В методических рекомендациях регулятор выделил четкие критерии подозрительных операций:
- Внесение гражданином от 5 млн рублей за месяц с последующим выводом за границу в течение 10 дней.
- Дробление сумм: от 10 пополнений счета от 100 тыс. рублей каждое за месяц перед переводом за рубеж.
- Для компаний и ИП: внесение наличными от 30 млн рублей за 30 дней.
Клиентам с подтвержденными легальными доходами и понятной репутацией блокировки счетов не грозят.
Такой надзор во многом повторяет европейскую практику: там банки досконально выясняют происхождение купюр при их конвертации через криптокошельки или несетевую торговлю.
Скоро эти правила станут обязательными по закону: регулятор уже готовит официальные поправки в антиотмывочный 115-ФЗ.
Что это значит
Вносить крупные суммы наличных на счёт станет сложнее, потому что банки начнут чаще требовать документы об их происхождении.
