Посредники начали массово передавать права требования по договорам цессии, требуя вернуть выручку как неосновательное обогащение с процентами. Причем покупателя и нового взыскателя контролирует одно лицо.
Для понимания: с 2022 года малый и средний бизнес часто получал деньги за экспорт через платежных посредников. Нередко такие переводы оформляли без трехсторонних актов и прямой связи с поставкой.
Перед уходом с рынка агенты решили превратить старые проводки в легкие деньги: выдают закрытые расчеты за ошибочные переводы и требуют вернуть средства через арбитраж.
Юристы выделяют несколько правил для защиты:
- Общий срок давности по таким финансовым претензиям составляет три года.
- Должник полностью сохраняет против коллектора все возражения, которые имел против прежнего посредника.
- Даже без единого контракта суд может признать выставленный счет разовой сделкой поставки.
- Перепродажа долгов через цепочку подставных лиц прямо подпадает под статьи Уголовного кодекса.
Худшее, что сейчас можно сделать: подписать акт сверки или признать долг в переписке. Это сразу обнулит срок давности и запустит трехлетний таймер заново.
Судебные претензии по закрытым внешнеторговым сделкам будут прилетать еще минимум два года.
Что это значит
Если принимали оплату через сторонние фирмы, стоит заранее поднять счета и накладные, чтобы подтвердить реальность отгрузок.
