Подозрительным клиентам банков урежут переводы и наличные до 30 тысяч рублей в месяц

Подозрительным клиентам банков урежут входящие переводы и внесение наличных до 30 тысяч рублей в месяц. Такой законопроект внесли в Госдуму депутаты во главе с Анатолием Аксаковым.

Сейчас дропперы обходят контроль, дробя операции одновременно через 30 разных кредитных организаций.

По новым правилам банк обяжут включить санкции уже на следующий рабочий день после вскрытия сомнительной схемы. Под удар попадут две операции:

• Внесение наличных на свои карты и электронные кошельки урежут до 30 тысяч рублей в месяц.
• Входящие переводы от других физлиц ограничат отдельным лимитом в те же 30 тысяч рублей.

Критерии сомнительности ЦБ согласует с Росфинмониторингом. За банками проследят жестко: если пропустить нарушителей несколько раз, регулятор отзовет лицензию.

Ограничения продлятся до года. Если клиент снова попадется в течение трех лет после первой блокировки, лимиты вернут уже на два года.

Механизм защиты тоже заложили. Банк обязан назвать причину блокировки за рабочий день, а на проверку документов дают неделю. В суд пустят только после досудебного спора.

Если закон одобрят, новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года.