Стейкинг — альтернативный майнингу и более экологичный способ добычи криптомонет. Пользователь получает вознаграждение в цифровой валюте за поддержку работы сети, но в отличие от майнинга не покупает дорогостоящее оборудование и не несет расходы за электроэнергию. Достаточно просто держать монеты на кошельке.
Чтобы понять, что такое стейкинг и чем он отличается от майнинга, нужно немного углубиться в историю вопроса. Первые биткоины добывали на обычных процессорах – сложность математических вычислений для формирования нового звена в блокчейне была невысока. С использованием видеокарт и специальных процессоров ASIC сложность вычислений возросла в тысячи раз, увеличилось и потребление энергии. Возникла потребность в более экологичных и простых способах добычи криптовалюты.
Биткоин и другие монеты работают на алгоритме PoW, который требует вычисления сложных математических задач и соответствующих ресурсов для этого. Алгоритм стейкинга PoS действует по иному принципу. Математических задач здесь нет, а новые блоки добавляются за счет доказательства владения монетами сети. Скорость транзакций повышается, как и масштабируемость сети, снижаются комиссии за транзакции. Процесс добычи крипты с помощью такого алгоритма назвали стейкингом.
Доходы здесь напрямую зависят от количества монет на криптокошельке участника. Чем больше крипты на кошельке пользователя, тем больше у него шансов на подтверждение нового блока и получение вознаграждения.
Принципиальные отличия стейкинга от майнинга наглядно покажет таблица:
| Критерий сравнения | Майнинг | Стейкинг |
| Принцип действия | Алгоритм PoW (доказательство выполнения работы) — вычисление криптографических задач с помощью мощного оборудования | Алгоритм PoS (доказательство владения) —удерживание токенов на кошельке |
| Сопутствующие расходы | Затраты на электроэнергию и вычислительную технику | Не требуются |
| Дополнительные навыки | Необходимо разбираться в компьютерном оборудовании и технологиях | Требуется только умение покупать и продавать криптовалюту |
| Доходность | Зависит от вычислительных мощностей | Зависит от количества приобретенной криптовалюты и процентной ставки |
| Первоначальные вложения | Высокие | Любые |
Виды стейкинга
Хранить крипту и получать за это процент аналогично созданию вклада в банке. Но все банковские учреждения предлагают почти одинаковые условия по депозитам.
А вот проценты дохода сильно отличаются от платформы к платформе. Кроме того, стейкинг классифицируется по типу вклада.
- По месту хранения средств
Механизмы стейкинга различаются в зависимости от площадки. Каждую из них мы рассмотрим в следующем разделе, а пока — общие моменты:
- Технический. Порог входа очень высок. Чтобы стать валидатором, понадобится свой сервер или специальный кошелек с дополнительной функцией стейкинга крипты. Также нужны базовые технические навыки, чтобы без проблем обращаться с активами и обеспечивать их безопасность;
- Биржевой. Более простой вид. Криптобиржи выступают в роли провайдеров, временно блокируя депозит пользователя и начисляя ему за это заранее оговоренный процент. Некоторые площадки даже не блокируют вложения, оставляя возможность вывести их в любой момент;
- DeFi. Заблокированные на площадке активы обеспечивают работу конкретной финансовой системы (обменника крипты, сервиса по выдаче займов в крипте и т.д.). Доходность высокая, а смарт-контракты (самоисполняемые сделки) в основе транзакций снижают риск мошенничества и частично гарантируют сохранность средств. Прибыль начисляется автоматически.
- По типу вклада
Как я уже писал, стейкинг подобен банковскому вкладу. Соответственно, для него можно назначить срок хранения криптовалюты по одному из следующих принципов:
- Фиксированный. Это как депозит без возможности снятия. Вы заранее указываете, на какой срок размещаете валюту на счете. Забрать ее раньше срока не выйдет. Вы получаете фиксированную плату — как правило, процентная ставка высокая, доходит до 20% годовых. Такой вариант стоит выбрать, если активы не понадобятся Вам в ближайшее время;
- Бессрочный. Вы не указываете срок размещения токенов и можете прекратить сотрудничество в любой момент. Проценты начисляются ровно до вывода токенов из сети или их обмена/продажи на бирже и выплачиваются полностью. Такой вклад идеален, если Вы за гибкое управление активами и не хотите надолго их замораживать.
Где можно заниматься стейкингом
В соответствии с видами стейкинга заняться им можно на биржах, криптокошельках (серверах) или специальных платформах (как правило, это децентрализованные проекты).
id: context_banner-123456
1. Биржи
Возможность стейкинга предоставляют почти все площадки из топа. С помощью этого инструмента трейдеры повышают доходность активов и диверсифицируют свои средства — то есть вкладывают их в разные криптовалюты для повышения безопасности вклада.
Чтобы стать участником процесса, необходимо зачислить на биржевой кошелек криптовалюту или фиатные средства (для конвертации в коины по биржевому курсу), выбрать раздел стейкинга, определить срок замораживания средств. Далее остается только следить за ростом своих активов.
Обратите внимание, что процентная ставка годовой доходности — величина плавающая и может меняться в зависимости от ситуации на рынке, капитализации проекта (общего объема вложенных средств) и других объективных параметров.
Для биржевого стейкинга рекомендую использовать следующие пллощадки:
| Сервис | Поддерживаемые валюты | Годовая ставка |
| Binance | DAI, USDT, Binance Coin и еще около 100 токенов | Доходит до 100%, зависит от выбранной криптовалюты |
| Huobi | ETH 2.0, SOL, NEAR, AVAX и другие | От 4% до 20% в зависимости от токена |
| KuCoin | SOL, BNB, ATOM, USDT и еще более 50 монет | От 1% до 100% в зависимости от валюты |
| Coinbase | ALGO, ETH 2.0, XTZ | От 5,75 % |
| Kraken | ADA, ETH 2.0, ATOM, FLOW и еще около 15 токенов | От 0,25% до 23% |
2. Криптокошельки
Хранилища криптовалют — многофункциональные и мультивалютные экосистемы, которые предоставляют владельцам возможность для дополнительного заработка.
Для подключения к стейкингу нужно купить или создать криптокошелек, приобрести крипту, выбрать опцию стейкинга в функционале и заблокировать определенное количество средств, указав срок замораживания. Вот в каких кошельках доступна эта опция:
| Кошелек | Вид кошелька | Поддерживаемые валюты | Годовая ставка |
| Ledger | Холодный аппаратный | ETH, SOL, ATOM и DOT | До 13% |
| Trezor (стейкинг работает через приложение Exodus) | Холодный аппаратный | NEO, ATOM, ADA, XTZ, ALGO, ONT, VET | В среднем 5%, но зависит от валюты |
| Trust Wallet | Горячий мобильный | XTZ, ATOM, TOMO, Callisto, TRX, BNB, Kava и Tezos | До 23% |
| CoolWallet S | Холодный мобильный или аппаратный | Стейблкоины USDT | От 4% до 25% |
| Atomic Wallet | Горячий десктопный/мобильный | ATOM, SOL, ADA и еще около 10 токенов | От 5 до 20% |
3. Платформы для стейкинга
Специальные площадки для стейкинга в основном представляют собой децентрализованные платформы, которые работают в автоматическом режиме. Они управляются смарт-контрактами — такие сделки нельзя отменить или заблокировать. Для участия в стейкинге нужно пройти процедуру регистрации, завести кошелек на платформе и пополнить его.
Многие DeFi-проекты предлагают стейкинг собственного токена. Вы приобретаете валюту платформы и тем самым поддерживаете ее работоспособность и обеспечиваете ликвидность для других участников сети. Выгода зависит только от успеха самого проекта:
| Сервис | Поддерживаемые валюты | Годовая ставка |
| Stake Capital | KAVA, XTZ, AION, LPT, ATOM | От 5% до 20%, зависит от токена |
| MyCointainer | Avalanche, BitSong, Harmony, Cartesi и еще около 15 криптовалют | От 5% до 101% |
| aStake | Токены MetaHash (MHC) | До 17% |
| Narfex | Токены Narfex (NRFX) | От 50% до 200% |
Советы по стейкингу
Как видите, доходность от стейкинга варьируется в самых широких пределах. К примеру, монета Tezos (XTZ) показывала в прошлом году доходность до 10,5%. При этом курс ее вырос на рынке более чем вдвое.
То есть, при условных вложениях в $10 000 в XTZ Вы получаете не только 10,5% прибыли по вкладу, но и двукратный рост стоимости всего капитала. Это значит, для максимальных показателей прибыли необходимо уделить особое внимание выбору криптовалюты и площадки.
Как выбрать криптовалюту
Важнейший критерий выбора монеты — процентная ставка. Она показывает уровень доходности стейкинга и зависит от совокупности факторов:
- Количество юзеров в сети. Чем их больше, тем меньше процент. Самые высокие ставки — у проектов с небольшой капитализацией, но в этом случае высоки и рыночные риски (например, доходность NRFX в свое время показывала 200-400%);
- Внутренняя политика платформы. У каждого валидатора свои правила и условия: одни требуют обязательной заморозки активов (MATIC, DOT), другие дают пользователям полную свободу — так делают почти все DeFi-платформы;
- Срок удержания монет на кошельке. Чем больше срок, тем выше процент. Например, если заморозить NKN на Binance на 30 дней, то годовая ставка будет 7,59%. А если на 90 дней — то ставка будет уже 63,79%;
- Вид стейкинга. Фиксированный оценивается выше, чем бессрочный, на 10-20%, поскольку в первом случае пользователь гарантированно оставляет валюту на счете на конкретный срок.
Однако процентная ставка — это не единственный показатель, на который стоит обращать внимание. Значение имеет такие критерии, как:
- Общая капитализация токена. Чем больше инвесторов вложилось в крипту, тем стабильней ее положение на рынке. Устойчивые показатели уже долгое время показывают монеты Tezos, Tron, EOS, Algorand, Cosmos, Ethereum 2.0, Binance Coin, Polkadot, Cardano;
- Стабильность курса. Нужны токены, которые долгое время не теряют своих позиций. Однако ситуация на рынке меняется чуть ли не каждый день — некогда топовые токены неожиданно проседают в цене, а с ними падает общая стоимость ваших активов;
- Порог входа в стейкинг. Есть у многих криптопроектов. К примеру, для ETH 2.0 в 2022 году это 32 ETH. Но такие суммы скорее исключение, чем правило. Демократичные во всех смыслах децентрализованные проекты впускают пользователей с суммами, эквивалентными примерно 5000 рублей.
Как выбрать площадку
Выбор платформы не менее важен, чем показатели доходности по конкретному токену. Придерживайтесь базовых рекомендаций:
- Обращайте внимание на срок жизни проекта. Если площадка существует уже несколько лет, это свидетельствует о ее надежности. В этом плане наибольшую стабильность показывают топовые биржи (Binance, Coinbase, Kraken) и холодные кошельки с опцией стейкинга (Lodger, Trezor);
- При стейкинге на DeFi-платформе никогда не верьте основателям на слово. Внимательно изучайте всю доступную официальную информацию о проекте, прочтите White Paper платформы, посетите официальные сообщества площадок в Телеграм, Twitter и других мессенджерах, поищите отзывы;
- Изучите концепцию стартапа. Учитывайте практическую пользу и уникальность проекта. Если стартап действительно полезный и революционный, его монеты могут сильно взлететь в цене. Так Polygon (MATIC) стал монетой с немыслимой до этого скоростью — 65 000 транзакций в секунду;
- Проверяйте показатели через надежные аналитические сервисы — например, CoinMarketCap. Здесь всегда представлена достоверная информация о капитализации монеты, ее текущая стоимость и доходность за истекший период;
- Внимательно изучите условия и правила работы на платформе. Возможно, некоторые сервисы не будут работать в Вашей стране. Узнайте минимальную сумму для участия в стейкинге, сроки блокировки активов на кошельке, способы вывода прибыли.
Как защитить активы
Одна из главных ошибок начинающего инвестора — выбор только одного инструмента для вложений. Чтобы стейкинг приносил стабильный доход в долгосрочной перспективе, сохраняйте на площадке несколько перспективных активов (токенов).
Диверсификация защищает капитал от инфляции — если один проект окажется провальным, ситуацию исправят другие монеты. Оптимальное количество криптовалют — 5-10 видов. Также желательно использовать и разные площадки. К примеру, если Вы занимаетесь биржевым стейкингом, пусть это будет несколько бирж из топа.
Особое внимание стоит уделить безопасности. Для работы с криптой рекомендуется использовать отдельную электронную почту и даже номер телефона. Дополнительную защиту на биржевых и других ресурсах обеспечивает двухфакторная идентификация, чтобы Вы могли подтвердить, что именно Вы — хозяин аккаунта.
Откажитесь от использования простых паролей. Надежно храните seed-фразы от кошельков — лучше разделить их на две части и спрятать в разных местах. И помните, что если Вы потеряете seed-фразу, доступ к некастодиальным холодным кошелькам будет утрачен навсегда.
Коротко о главном
Стейкинг — способ заработка на криптомонетах, который не предполагает покупки оборудования и не требует от пользователя глубоких знаний в сфере блокчейна. Этот инвестиционный инструмент напоминает банковский депозит — Вам необходимо выбрать перспективные токены и надежную площадку (кошелек), где будете держать активы.
Волатильность криптовалютного рынка вносит свои коррективы в показатели прибыли от стейкинга. Высокая процентная ставка — не самый главный параметр, на который необходимо ориентироваться.
Текущий курс криптовалюты показывает рыночную стоимость токена — если более месяца он снижается, нет смысла стейкать такую валюту. Постоянно растущая капитализация (общий объем валюты) говорит о высоком спросе на токен.
Выбирайте биржи (Binance, Huobi, KuCoin) для стейкинга, если предпочитаете краткосрочные вложения с возможностью в любой момент поменять один актив для стейкинга на другой. Хранение на кошельках Ledger, Trust Wallet или Atomic Wallet — вариант для долгосрочных вкладов (положил и забыл). DeFi-платформы Stake Capital, MyCointainer и Narfex — для тех, кто готов как к взлетам до 100% дохода, так и к падениям, вызванным потерей интереса пользователей к проекту.
