Центробанк начнет передавать налоговикам данные о гражданах, чьи переводы похожи на скрытую торговлю или подработку. Получив наводку от регулятора, инспекторы смогут изучить выписку напрямую через банк.
Для понимания: сейчас налоговики не могут просто так проверить счет человека в банке. Выписку запрашивают только во время официальной проверки и с согласия руководства управления ФНС.
Такой порядок надзора за безналичными расчетами предлагает законопроект Минфина. Схема выстраивается в несколько шагов:
- Банк России отслеживает движение денег между картами и сигнализирует налоговой о признаках бизнеса или получении доходов от других физлиц.
- ФНС делится с регулятором сведениями об открытии счетов, электронных кошельках и категориях официальных доходов.
- Банки передают реквизиты с обязательным указанием ИНН клиентов под угрозой штрафов за ошибки.
Четких критериев подозрительности в документе пока нет. Чиновники Минфина ранее упоминали планку в 2,4 млн рублей в год, но в самом проекте она не зафиксирована.
Поэтому под подозрение рискуют попасть любые регулярные переводы от разных отправителей. Если инициативу одобрят, новые полномочия налоговая служба получит с 2027 года.
Что это значит
Принимать оплату за услуги простыми переводами на карту станет рискованнее: скрыть регулярную подработку от инспекторов уже не удастся.
