Под блокировки попадают транзакции клиентов, которые сначала внесли на счет наличные, а затем отправили рубли на белорусские площадки: регулятор видит в этом легализацию доходов неизвестного происхождения.
Для понимания: схема простая: рубли отправляют на биржи в странах СНГ, покупают стейблкоины USDT, а затем продают в России за наличные с наценкой от 2% за круг.
По этой цепочке отдельные игроки умудряются прогонять сотни миллионов рублей в день.
Снять заморозку со счета после проверки почти нереально. Добиться внятных документов от серых криптообменников невозможно, а без них комплаенс банков деньги не разблокирует.
Формально стейблкоин USDT числится валютной ценностью, но четких разъяснений от Минфина и налоговой службы по этому поводу до сих пор нет.
Но жить схеме осталось недолго: возможность подобного арбитража должна полностью закрыться к 1 июля 2027 года.
Что это значит
Если гонять деньги на криптобиржи со своих обычных карт, можно в один день остаться без доступа к счетам.
